Mutualiser sa trésorerie pour l’optimiser

S’il est de plus en plus commun de mutualiser du matériel, des locaux voire du personnel entre associations, il est encore peu fréquent de mutualiser sa trésorerie. Pourtant cela est possible, à condition de clairement en définir les modalités dans un contrat.

Centraliser la trésorerie de plusieurs sections d’une même association ou de plusieurs associations est avant tout une démarche solidaire. Le principal objectif est de pouvoir faire bénéficier ceux qui font face à des difficultés temporaires des excédents des autres. Et lorsque la trésorerie globale est excédentaire, elle peut être placée et rapporter des fonds.

Accord avec la banque

Mutualiser plusieurs trésoreries nécessite de trouver un accord avec la banque. Si les différentes associations ont leurs comptes auprès d’établissements bancaires différents, il ne sera pas très aisé de centraliser les comptes. La mutualisation se limitera à placer ensemble les excédents sur un[…]